医療を知るFPという、めずらしい組み合わせ
家計相談の世界で、医療の現場を知る担当者はそう多くない。じろう家計の相談所の代表・加藤信男は薬剤師資格を持ち、医療・薬・保険の現場に通じたファイナンシャルプランナーだ。治療費や薬代、通院にかかる費用まで織り込んだライフプランを立てられるのは、この経歴があってこそ。体調を考えた働き方や、通院費を見込んだ支出設計まで、生活の実情に即した相談に応じられる。
加えて日本FP協会認定のAFP資格も保有している。保険・ローン・障害年金・老後資金といった、本来なら別々の窓口に分かれがちな分野を、一人でまとめて見られる体制だ。医療と家計、その両方の言葉で話せる担当者がいるという点は、通院を抱える世帯にとって心強い。
保険と固定費から、収支を軽くしていく
家計の収支を改善したいとき、じろう家計の相談所がまず勧めるのは固定費、とりわけ保険の見直しだ。毎月の支払いを点検し、重複や過不足を数字で確かめながら、必要な保障を残して無駄を削っていく。格安SIMへの乗り換えでは、現在の契約確認から新しい契約手続き、開通設定まで一貫して引き受ける。通信費を入り口に、家計全体を整える流れをつくれる。
見直しの判断は、将来の収支をグラフや表でシミュレーションしたうえで下す。「何をどう変えればよいか」が目に見える形になるため、感覚ではなく数値で納得して選べる。固定費は一度整えれば効果が長く続く種類の支出で、ここを押さえることが家計改善の近道になる。
準備物なし、家族同席も歓迎する相談窓口
初回の相談に、特別な書類は要らない。家計簿や通帳のメモ、ねんきん定期便など、手元にある範囲で始められる。ご夫婦やご家族、ご親族など複数名での相談にも応じており、老後資金や相続、障害に関するテーマでは家族がそろって参加するケースも多い。自宅での相談ならテレビに繋いで大画面で数字を見ながら話せる。
取材を通して、この「家族で同じ画面を見ながら考えられる」仕組みは、世帯単位のお金を扱う相談と相性がいいと感じた。問い合わせは070-8999-6332、LINE・メール・フォームからも無料で受け付けている。
さいたま市を拠点に、広く柔軟に対応する
じろう家計の相談所はさいたま市大宮区に事務所を構え、埼玉県全域を対応エリアとしている。オンライン相談にも応じているため、遠方の人でも距離を気にせず利用できる。片道20km以内であれば出張料なしで訪問に応じ、自宅や希望の場所での面談も承っている。営業は9時から18時、時間外や土日も応相談で、定休日は設けていない。
